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ブログ|2019.09.04

投資講座⑬「リバランス」

こんにちは。FPの辻です。
経済的に豊かな人生、ハッピーリタイアメントを実現するために必要となる投資講座の13回目。
「リバランス」
定期的なチェックの中で当初組み立てていた資産配分が崩れてくるものです。
例えば、当初日本株式50万円、外国債券50万円という配分で運用を行っていたとします。
これが1年後を見てみると日本株式が2倍となり、100万円になったとしましょう。
すると、日本株式100万円、外国債券50万円となります。
資産が増加したことはもちろん望ましいことです。
しかし、一方で、当初予定していたよりも資産に占める日本株式の比率が大幅に増加した結果、想定していたよりも、かなりリスクが大きくなってしまったということも言えます。
そこで、このような場合には、
日本株式:150万円 ⇒ 75万円
外国債券:50万円 ⇒ 75万円
といった形で再度、資産配分を調整し、リスク管理を行うことが大切。
このようにチェック&リバランスを行うことで、長期に渡り安定的な運用を実現することが可能となります。

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